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北京银行—服务全国文化中心建设 打造首都文化金融名片

2017-10-18 14:30 编辑:TF009 来源:北京晚报

北晚新视觉官网 www.wertb.com 2017年10月18日讯,9月29日,《北京城市总体规划(2016年—2035年)》正式发布。按照规划,“北京的一切工作必须坚持全国政治中心、文化中心、国际交往中心、科技创新中心的城市战略定位,有所为、有所不为。”

作为“四个中心”中的重要组成部分,北京将谋划文化中心建设新的发展格局,立足构建现代化的新型首都圈和以首都为核心的世界级城市群。而在文化中心发展的时代浪潮下,北京银行将自身“服务地方经济、服务中小企业、服务市民百姓”市场定位与北京市全国“文化中心、科技创新中心”的发展定位紧密结合,用智慧与创新描绘文化金融的梦想蓝图。

从首家将文化金融提升至战略定位,到首家针对文化创意企业推出专属产品“创意贷”;从首家创新版权质押打包贷款模式,到首家探索推出普惠文创产品“文创普惠贷”,过去十几年来,作为银行业中率先提出“文化金融”服务理念的先行者,本着服务小微企业的市场定位及历史使命,北京银行积极支持文化创意产业发展,通过产品创新、模式优化、机制变革等方式,创造了诸多令人瞩目的行业第一。

截至2017年6月末,北京银行文化金融贷款余额超530亿元,累计发放贷款1500余亿元,支持5000余户文创企业实现长足发展;自有文化金融分类统计以来,市场份额始终位居北京市榜首,在中国银行业推出产品较早、小微贷款极多、支持项目最全,见证并推动了中国文化产业的繁荣发展、全国文化中心建设的光荣征程,是中国文化金融领域当之无愧的先行者、排头兵。

10月14日, 北京银行文创金融事业总部、文创专营支行成立大会举行。北京银行继创新推出“创意贷”品牌后,再次发力文化金融领域,成立文创金融事业总部,并结合朝阳国家文化产业创新实验区建设、东城国家文化与金融合作示范区创建,分别揭牌大望路、雍和两家文创专营支行。会上,北京银行还创新发布业内首个IP产业链文化金融服务方案“文化IP通”,由此掀开了北京银行服务全国文化中心建设的新篇章。

萌芽 小文章撬动大产业

北京银行与文化金融的故事,要从11年前的一篇理论文章讲起:

2006年,北京市委、市政府提出,“十一五”期间,北京市文化产业发展的思路将是以体制改革和落实政策为突破口,加速发展文化产业,把北京建成文艺演出、出版发行和版权贸易、影视节目制作和交易、动漫和互联网游戏、文化会展和古玩艺术品交易中心。从时代要求与战略全局出发,以高度的金融洞察力和市场敏悦性,北京银行前瞻预见到,“文化创意产业将是北京未来的发展重点,是产业发展的新亮点、经济增长的新引擎”,“文化创意产业是21世纪全球最有前途的产业之一,将成为21世纪中国经济的支柱产业”。

经过充分调研、广泛学习、深入论证,北京银行率先向北京市委市政府递交《构建北京文化创意产业发展的金融支持体系研究》课题。这篇刊发在《北京调研》2006年第10期上的理论文章,从“文化创意产业本身的特点使融资面临诸多问题”、“借鉴支持文化创意产业发展的国际经验”和“全方位构建支持文化创意产业发展的服务体系”三个部分进行深入探讨和论述。

与此同时,北京银行也提出在文化创意产业发展进程中所面临的一系列问题,例如“融资难成为制约文化创意产业发展的瓶颈问题。在促进文化创意产业发展中,目前的金融支持体系难以找到有效的模式,‘创意投入’和‘金融投入’并未形成合力”,认为必须认真剖析文化创意产业的特点,找准制约文化创意产业发展的融资瓶颈,借鉴国际先进经验,构建培育文化创意产业发展的金融服务体系,研究和制定北京文化创意产业发展规划,营造有利于文化创意产业发展的社会环境,创建扶助文化创意产业发展的体制和机制。

文中明确提出,为破解文化创意企业的融资难题,商业银行应当抓住文化创意产业迅猛发展带来的大好机遇,充分发挥自身的资源和品牌优势,深入研究创意产业的发展特点,加大对文化创意产业的金融支持力度,不断创新服务手段,持续探索有效途径,从而建立起特色鲜明、健全完善的金融服务体系,在助推文化创意产业可持续发展的同时实现自身的成长与进步。以今天的眼光看,北京银行十几年前提出的这些前瞻思考依然具有非常强的创新性、科学性、针对性。在当时国内商业银行鲜有涉足文化创意产业的时代背景下,一家小银行能有如此胸襟和眼界,着实令人感到钦佩。文章一经发表,便迅速引发各方关注。

这是北京银行认识文化金融的起点,也是北京银行支持文化产业的开端。仿佛一株萌芽破土,唤醒了春天;仿佛一朵浪花激起,荡漾一片水面,北京银行在金融支持文化产业领域率先迈出的第一步,迅速带动北京文化金融产业的大发展。文化金融产业从此蓝海启航,破浪前行。

发展 小探索体现大担当

2017年10月9日,迎接十九大献礼影片《十八洞村》首映礼在北京举行。时隔四年,这部以反映精准扶贫为题材的影片,通过镜头语言,展现出湖南湘西乡村在扶贫政策实施过程中,村民们思想观念和生活方式发生的巨大变化,引发人们对于如何脱贫和怎样才是真正脱贫的深度思考。但很多观影人并不知道,近年来,多部正能量影视作品能够如约上映,金融贡献着至关重要的力量。而北京银行,正是《十八洞村》《战狼2》《建军大业》《湄公河行动》《智取威虎山》《热血尖兵》等影视作品的部分出品方、发行方共同的金融支持者。

金融是现代经济的核心,文化产业是国家重要的发展方向。金融支持文化产业发展大有可为,同时也面临种种挑战。例如,部分文化企业规模较小,经营有待规范;文化企业的融资信息与金融服务之间难以实现快速对接;商业银行仅靠贷款利息,难以覆盖文化企业可能产生的高风险;无形资产评估交易体系不够健全,制约了文化金融业务的创新与发展……作为在中国银行业中率先将支持文化创意产业作为重要市场定位的中小银行,北京银行立足首都北京这一全国文化中心,克服重重困难抢抓市场机遇,用艰辛的探索、持续的创新、严格的风险防控机制,打造了特色鲜明的“文化金融”品牌,开辟出宝贵的文化金融创新之路。

这是一条坚持不懈的创新之路。2008年5月,北京银行、华谊兄弟传媒股份有限公司支持文化创意产业发展战略合作协议签字仪式成功举行。北京银行以电视剧电影版权质押方式为华谊兄弟提供1亿元打包贷款,用于拍摄《兵圣》《望族》《我的团长我的团》等华谊兄弟制作的14部电视剧。“打包贷款”,就是为了保证资金回款,控制风险,银行对“打包”贷款范围内的影片和电视剧进行全面商议,选取不同类型、不同档期、不同成本的影片打包,通过分散风险提高贷款资金的“保险系数”。这是国内首家以版权质押方式推出影视剧打包贷款的经典案例,开创国内版权质押创新先河。

不只是华谊兄弟,如今市值已超150亿元的博纳影业,也在创业初期即与北京银行开展合作。不过,当时的博纳影业总资产不足百万元,也是10余年前绝大多数文创企业共同的处境。彼时,大多数文创企业在贷款时,并没有足够的房产或其他抵押物,自然也少有金融机构愿意把钱借给企业。

然而,北京银行朝外支行从博纳影业的作品中,感受到了时代脉搏的强劲律动和令人神往的“正能量”,于是,勇敢而又谨慎地回应了博纳影业的融资需求。在双方的共同努力下,北京银行成功为博纳影业发放贷款,双方10余年的合作也由此展开。

如今,北京银行对博纳影业的贷款已从最初的几百万元,增长到目前累计发放贷款超过8亿元,打造了《智取威虎山》、《湄公河行动》等票房口碑双丰收的优秀影片,其中《湄公河行动》更是获得了中国电影金鸡奖“最佳故事片奖”。2012年,博纳影业与北京银行携手“走红毯”,亮相第65届法国戛纳电影节。博纳影业有关人士盛誉:“北京银行与博纳的合作已经超越普通的银企合作,北京银行是金融领域里的‘电影人’。”

知识“无”形,资本“有”价。北京银行以金融为桥梁,使“无形的知识”转化成“有形的价值”。2009年,北京银行进一步树立文化金融战略定位,并将“文化金融”写入全行发展规划,持续加大文化金融资源投入,开创了国内文创金融领域多项第一:

创新特色产品。国内首家针对文化创意企业推出“创意贷”文化创意金融系列产品;国内首家探索推出针对小微文创企业的标准化普惠产品——“文创普惠贷”,采取评分卡快速审批模式为企业提供500万元以下小额贷款支持;承销国内首只文化创意中小企业集合票据。

创新专营机构。北京银行挂牌成立我国首家文化创意产业金融服务特色机构,截至目前,已在北京地区及全国设立琉璃厂、中轴路、西单、月坛、朝外、大望路、北苑路、九龙山、朝阳北路、清华园、上地、北清路、互联网金融中心支行,以及南京华侨路和上海杨浦支行等15家文创特色支行。走进如今的北京银行朝外支行,便能看到由13部影视作品海报组成的“主题墙”,鲜明浓郁的文化创意产业特色扑面而来,令人恍若置身于电影院线。

2016年4月,银监会、科技部、人民银行等三部委联合发布《关于支持银行业金融机构加大创新力度开展科创企业投贷联动试点指导意见》(银监发〔2016〕14号),北京银行被纳入首批投贷联动试点银行,同时也是北京地区唯一试点法人银行。借助投贷联动政策东风,北京银行全力打造文创金融“升级版”:从以贷款为主的服务管理模式,升级为“表内+表外”、“商行+投行”、“债权+股权”、“融资+融智”的综合化、多层次服务。

这是一条严控风险的专业之路。2017年暑期档,电影《战狼2》激起了无数人的热血,也创造了超过50亿元的票房纪录。就资本市场而言,影片的出品方、保底发行方在二级市场风生水起。“刚与《战狼2》的出品方之一春秋时代(天津)影业有限公司接触时,谁也不敢拍胸脯说影片一定会取得今天看到的巨大成功。但是,通过对企业历史影视剧作品进行分析后,我们看到了春秋时代较强的项目把控能力和商业主旋律影视作品巨大的市场需求,因此同意给予企业近亿元的授信支持。”北京银行国兴家园支行行长肖伟表示。

肖伟说:“春秋时代属于典型的文创企业,资产结构主要为应收账款、存货(影视剧版权)及预付的影片制作费用,可作为抵质押的实物资产较少。我行在进行方案设计时,考虑到企业的特殊情况,给企业量身设计了融资方案。”

“感谢北京银行在我们面临流动资金缺口时对我们的支持,北京银行对文创行业的深刻了解,以及对文创产业的支持力度十分令人钦佩”,春秋时代有关人士高度认可北京银行的金融服务。

文化产业的高风险是银行对中小文化企业贷款面临的首要难题。为此,北京银行也不断细化风险管理机制,在贷前、贷中、贷后等方面制定并采取了一系列严密的风险防范措施,通过深入了解企业信息,发掘企业内在潜力,以尽可能规避文化创意风险、确保信贷资金安全。

这是一条不畏艰辛的探索之路。2013年12月中旬,北京银行朝外支行副行长卢艳超一大早就冒着严寒赶赴顺义,因为当天是《智取威虎山》在北京开机的日子,实地探访授信客户影片的开机与拍摄,早已成为卢艳超的工作习惯。即便《智取威虎山》的制作方是多年合作伙伴博纳影业,也不例外。

不辞辛苦、亲力亲为的工作作风,十余年来不曾改变。一路走来,为探索文创企业发展的新方式、新渠道,北京银行要求团队真正深入企业了解文化、运作模式与行业特色,并与银行自身特色相结合,这也成为其产品、贷款方式、业务管理和服务团队建设等方面能不断实现突破的重要基因。另一方面,北京银行自创建初期,便致力于服务中小,具备特色鲜明的机制优势、良好的市场信誉和客户基础。此外,北京银行自强不息的奋斗精神、攻坚克难的创业品格、先试先行的创新思维和专业高效的服务团队,也都为北京银行率先打造“文化金融”品牌奠定了基础。

为更好支持文创产业,北京银行总行成立文创领导小组,提出“打造文化企业最佳服务银行”发展目标。并由小企业事业部牵头推动,各分行成立由一把手牵头的文化金融小组,在总分行层面形成多部门联合团队,全面推动文化金融创新服务。

当很多金融机构对文创投资风险知难而退时,北京银行却走得坚实而长远,为文化金融的大发展做出了积极的探索尝试。

壮大 小银行引领大市场

伴随着文化金融产业日臻成熟,伴随着博纳影业、光线传媒、华谊兄弟、儒意欣欣、新丽传媒等一大批优质影视企业羽翼渐丰,多部优秀的影视作品相继问世,基金、担保、小贷、租赁等京城文创服务投融资体系也日臻完善,越来越多的金融企业加入其中,多点开花。金融资本蜂拥“拾柴”,让文创火焰越燃越旺。而作为支持文创产业的先行者,北京银行目前已成为我国文化金融领域的标杆银行。

文化金融支持领域极广。文化金融服务覆盖广播影视节目制作和交易、动漫、出版发行和版权交易、设计创意、文艺演出、文化旅游、文化体育休闲、广告和会展、古玩和艺术品交易等9大行业及文化创意产业集聚区建设共计10大领域,不仅包括传统文创领域,同时也涵盖VR、新媒体等文化科技融合新兴领域,有力支持北京“全国文化中心、科技创新中心”建设。

服务小微文创客户最多。累计支持北京地区小微文创企业2000余户,占全行北京地区文化金融客户数的91%;支持客户中,金额最小的仅几万元,为同业中小微文创客户最多、占比最高、服务下沉力度最大的银行。

北京地区市场份额最大。在北京地区文化金融贷款金额从最初的几亿元增长到目前累计发放900亿元,余额近300亿元,十年内保持年均30%以上增速,余额实现十倍增长,自有文化金融分类统计以来市场份额始终位居第一,在第一届和第二届“首都文化企业30强、30佳”入围的120家企业中,近70%的企业都是由北京银行支持的。

2012年,全国政协经济委员会副主任、时任北京银行董事长闫冰竹在全国政协十一届五次会议第四次全体会议上,作了题为《关于金融支持文化产业发展的几点建议》的发言。他由衷讲道,“服务文化崛起、打造文化强国,让中华民族的优秀文化屹立于世界文化之林,是金融发展的历史机遇,更是金融报国的责任和梦想”,北京银行作为“国内第一家支持文化产业的金融机构,通过专属产品方案、专营服务机构、专家型金融团队,立志在我国建设文化强国的征途上,做负责任的亲历者和推动者”。

肺腑之言,冰心可鉴。针对文化金融产业发展状况,闫冰竹建议:“以政府平台为主导,构建信息共享机制。建议由政府主导建立文化产业融资信息管理平台,并出台相应的支持政策;以风险分担为原则,制定差异扶持政策;以利益调整为杠杆,激发金融支持活力;以制度完善为保障,健全法律配套体系”,在全国政协的重要平台上,向社会各界发出支持文化产业发展的时代强音。

11年来,北京银行先后与北京市文化创意产业促进中心、北京市文化局、北京市新闻出版广电局、北京市文资办、国家文化产业创新实验区等文创主管部门建立战略合作关系;与北京市文投集团及下属文担、文租开展全面业务合作;与动漫游戏产业联盟、国际版权交易中心等协会组织搭建合作渠道、成为国家文化部文化产业投融资公共服务平台参与行。

通过多元化的文创服务体系,北京银行扶持了包括博纳影业、儒意欣欣、光线传媒等在内的一批优质影视企业成长壮大,也见证了磨铁图书、中文在线、时尚集团、掌阅科技、雅昌文化、雨枫书馆等一批优质出版企业丰满羽翼。早在2009年,北京银行高管走进中央电视台《对话》栏目,将银行形象地比喻为园丁,就像关注弱小的幼苗一样,给这些文创企业施肥、浇水,使它们能够长成参天大树。

而今,北京银行正在打造一个又一个的战略高地,开启“文化创新投融资”的时代新纪元。

同时,北京银行深入文化产业创新前沿,建立中国首家银行系孵化器——北京银行中关村小巨人创客中心,实现文创企业“创业孵化+股权投资+债权融资”等一体化服务。建立文化金融绿色审批通道,对文创专营机构采用分级授权。创新文创企业专属评分卡,打造文创信贷工厂,借鉴工厂流水线的操作方式,通过“批量化营销、标准化操作、差异化贷后、特色化激励”优化信贷服务,提高审批效率。

从起步到领航,北京银行感知时代的脉搏,用创新和服务赢得社会关注与行业认可。2016年,北京市新闻出版广电局授予北京银行“北京影视出版产业最佳服务银行”称号。

展望 新起点拥抱大未来

如今,北京已明确提出包含“全国文化中心”在内的“四个中心”功能定位。这也让文化创意产业的发展迎来了新的机遇。

目前,文化创意产业在地区生产总值中的比重已经突破14%,这是北京作为全国文化中心在产业领域的集中展现。

站在首都文化中心建设承前启后、继往开来的新起点上,首都文化金融又迎来跨越发展的历史机遇期。北京银行董事长张东宁提出,北京银行将紧紧围绕首都城市战略定位,聚焦全国文化中心建设宏伟蓝图,以及市第十二次党代会、市委十二届二次全会提出的,历史文化名城保护、“三大文化带”建设、文化惠民工程、冬奥会筹办、国家文化消费试点、文化投融资体系完善等具体任务,加快文化金融战略定位、组织架构、金融方案、业务模式、产品体系、服务质效的全方位升级,以“升级版”的金融供给激活首都文化资源的巨大潜力,为全国文化中心建设贡献更大力量。

升级战略定位,打造中国“文创企业最佳服务银行”。制定全行文化金融升级规划,从现有贷款为主的服务管理模式,升级为“表内+表外”、“商行+投行”、“债权+股权”、“融资+融智”的综合化、全方位服务,力争到2020年全行文化金融余额突破800亿元;围绕首都“两轴、两核、三带、多点”历史文化名城保护格局,以及“文化东城”、“四个西城”等各区域文化发展规划,加大资源投入,进一步做实与国家及北京市各级文化主管部门、各类文创企业的战略合作。

升级组织架构,进一步理顺文化金融服务体制机制。总行层面成立由董事长任组长的“北京银行文化金融领导小组”,下设“北京银行文化金融工作小组”,由主管公司业务行领导任组长,办公室设在总行小企业事业部,成员包括北京银行核心部室,并成立文创金融事业部;分行层面,设置分行层面文化金融领导小组,并着力将北京分行打造成为全国首屈一指的文化金融特色分行;支行层面,力争3年内北京地区文创特色支行达到20家,实现对北京主要文创产业功能区、重点文创园区“全覆盖”。

升级金融方案,服务重点产业、园区、企业、项目。针对重点产业,推出“IP”(知识产权)全产业链金融服务方案;针对国家文化产业创新实验区、国家文化与金融合作示范区等重点园区,推出园区专属服务方案;通过专属方案、专门团队、专业产品强化重点文创客户服务;积极做好冬奥会、世园会等重大国际文体盛会金融服务保障。

升级业务模式,支持文化产业延伸产业链与价值链。打造文创信贷工厂2.0升级版本,利用首批“投贷联动”试点银行资格,延展文化金融服务触角,支持更多文化企业登陆资本市场,形成“北京文化”板块;对接各区域重点文化基础设施建设,通过产业基金模式强化财政资金的引导和杠杆作用;加大市区两级重点文创产业园区金融支持力度,促进文创产业规模化和集约化发展。

升级产品体系,提升文创企业全周期金融服务能力。升级推出“创意贷”2.0品牌,结合重点文创企业上下游特点,研发专属文创供应链产品,探索结合票房分成等的投贷联动服务模式,与保险公司探索完片担保模式,探索推出针对文化消费的信用卡分期、消费金融产品。

升级服务质效,多维度提升文化金融服务触达能力。在加强文创特色支行建设同时,加强手机APP、微信银行的功能开发和体验提升;加强大数据、人工智能、人脸识别等前沿金融科技应用,提升文化金融贷款审批、产品配置、客户管理效率;持续加大文化产业研究力度,通过走访调研、银企座谈、文化沙龙、产品推介会、驻点宣传等多种方式,送文创产业政策、金融知识、产品服务进园区,提升文创产业政策和金融服务覆盖面。

作为文化金融先行者,十余年来,北京银行不断加强文化与金融两个行业的相互渗透、共生共荣,用创新之行、探索之举、坚守之志,为文化创意产业搭建起一套综合化的金融服务体系。与文化结伴同行的理念,已深刻融入这家金融机构的血脉中。

岁月不负,未来可期。张东宁由衷讲道:“作为紧贴首都发展脉搏,打造文化金融特色品牌、建设‘文创企业最佳服务银行’的文化金融‘排头兵’,北京银行将继续坚守初心,坚持本源,使金融创新与客户需求紧密结合,团结一心推动文化金融发展,擦亮北京银行特色金融品牌。”

 

来源:北京晚报

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